ETF (Exchange Traded Fund)

Aufgrund der breiten Streuung stellen Investmentfonds das ideale Anlagevehikel für Privatanleger dar. Grundsätzlich unterscheidet man hier zwischen aktiv gemanagten Fonds und ETFs, die der passiven Strategie zuzuordnen sind. ETFs bieten Anlegern die Möglichkeit kostengünstig und breit gestreut von der globalen Wirtschaftlichen Entwicklung zu profitieren.

Was ist ein ETF?

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein börsengehandelter Investmentfonds, der die Wertentwicklung eines Aktienindex wie zum Beispiel des ATX abbildet. Bei ETFs gibt es für die Auswahl der im Fonds enthaltenen Aktien kein aktives Fondsmanagement. Hier entscheiden die Regeln des jeweiligen Index, welche Aktien in einen ETF kommen und welche nicht. Experten sprechen hier von der sogenannten passiven Investmentstrategie.

ETFs bieten Anlegern die Möglichkeit, bereits mit kleinen Summen breit gestreut in Wertpapiere zu investieren. So kann ein Sparer in Österreich bereits ab einer Sparsumme von 25€ im Monat kostengünstig per Sparplan in einen ETF investieren. Dazu benötigen Anleger heutzutage keinen Bankberater mehr, sondern lediglich ein Depot bei einem kostengünstigen Online-Broker. Es war noch nie leichter, seine Finanzen selbst in die Hand zu nehmen!

Kosten

Da ein ETF diverse Anlageentscheidungen regelbasiert trifft, benötigt die jeweilige Investmentbank, die hinter dem ETF steht, kein teures Fondsmanagement. Diese Tatsache wirkt sich sehr positiv auf die Gebührenstruktur aus. Die Gesamtkosten belaufen sich bei den gängigen weltweit gestreuten ETF Produkten auf ca. 0,15% p.a. und einen Ausgabeaufschlag wie bei den aktiv gemanagten Fonds gibt es beim ETF sparen gar nicht!

ETFs

Die besten ETF Broker in Österreich

Wer in Österreich in ETFs investieren möchte, benötigt einen Online Broker, der genau das Anbietet. Wir empfehlen hier stehts auf die Kosten sowie auf die steuerliche Handhabe bei den diversen Anbietern zu achten. Die Konto- und Depotführung sollte kostenlos sein und die Auswahl der Sparplanfähigen ETFs groß.

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Kostengünstig investieren

Die jährlichen Produktkosten bei ETFs sind im Vergleich zu jenen der aktiv gemanagten Fonds sehr gering. ETFs weisen in der Regel Kosten im Bereich von 0,15% – 0,4% p.a. auf. Aktiv gemanagte Investmentfonds bewegen sich im Schnitt bei 1,5% p.a. zuzüglich eines Ausgabeaufschlags von 4-6% pro Kauf.

Beim ETF profitieren Anleger von einem sehr kostengünstigen Investmentprodukt und haben so die Möglichkeit, langfristig ein Vermögen aufzubauen. Bei aktiv gemanagten Fonds profitieren in erster Linie jene davon, die diese Produkte vertreiben.

Breit streuen, Risiko minimieren

Dank der breiten Streuung bei vielen ETFs ist das Investitionsrisiko zu Aktien vergleichsweise gering. Anstelle von einer einzelnen Aktie kaufen Anleger mit einem ETF ein Paket mit mehreren Wertpapieren, so minimiert sich das Risiko enorm.

Bei ETFs und aktiv gemanagten Investmentfonds ist es möglich, von der wirtschaftlichen Entwicklung der wichtigsten Unternehmen der Welt zu profitieren. Ein bekannter ETF, welcher die 1.600 größten Unternehmen der Industrienationen enthält, ist beispielsweise der MSCI World ETF.

Flexibel und transparent

Das Geld der Anleger ist in einem ETF nie gebunden! Investoren können jederzeit über den Online-Broker Account auf das Geld zugreifen und zu Handelszeiten Anteile kaufen oder verkaufen. Natürlich gibt es bessere und schlechtere Zeit, Anteile zu verkaufen. Des Weiteren kann man auf diversen Finanzwebseiten sämtliche Informationen zu dem jeweiligen Produkt rund um die Uhr abrufen!

Profitiere vom Zinseszinseffekt

Bei ETFs und Fonds gibt es thesaurierende und ausschüttende Produkte. Ein thesaurierender Fonds veranlagt die Ausschüttung automatisch, Anleger profitieren hier ideal vom Zinseszinseffekt. Ein ausschüttender ETF schüttet die Erträge direkt auf das Verrechnungskonto aus, von wo aus das Geld verkonsumieren oder selbstständig wieder angelegt werden kann.

Welche Renditen sind langfristig mit ETFs möglich?

Natürlich kann niemand zukünftige Renditen vorhersagen, daher arbeiten wir mit den Daten, die uns zur Verfügung stehen. Wir wissen daher, dass der MSCI World Index seit 1970 eine Nettorendite von rund 7% p.a. erwirtschaften konnte. Im Vergleich zu klassischen Anlageprodukten wie dem Sparbuch wirken die historischen 7% p.a. fast schon zu schön um wahr zu sein.

MSCI World Renditedreieck 2021 Indices seit 1970
Quelle: Globale Aktien seit 1970 von Christian Röhl, cwroehl.com

ETF Sparplanrechner

In der oberen Grafik war zusehen, dass der MSCI World Index eine netto Rendite von 7,2% p.a. erwirtschaftet hat und das über 50 Jahre hinweg! Daher haben wir in der nächsten Grafik mit einer Rendite von 7% p.a. gerechnet, um einen möglichst fairen Wert zu ermitteln. Die Grafik dient nur der optischen Darstellung, um sich mit den Dimensionen vertraut zu machen, die eine Anlage in ETFs mit sich bringen kann.

extraETF chart
Quelle: ETF Sparplanrechner, extraetf.com