Das beste Dividendendepot in Österreich: Broker Vergleich für die Dividendenstrategie

Dividendendepot in Österreich – worauf bei der Auswahl des richtigen Brokers zu achten ist

Ein gezielt aufgebautes Dividendendepot in Österreich ermöglicht es Anlegern, regelmäßige Ausschüttungen zu erhalten und langfristig ein passives Einkommen aufzubauen. Wer in Dividendenaktien in Österreich investiert, muss jedoch Gebühren, Steuern und den richtigen Broker sorgfältig berücksichtigen. Dieser Artikel zeigt, worauf es dabei ankommt.

Warum ein spezielles Dividendendepot für die Dividendenstrategie sinnvoll ist

Die Dividendenstrategie basiert auf dem Prinzip, regelmäßig Erträge durch die Beteiligung an soliden, ausschüttenden Unternehmen zu generieren. Langfristig entsteht so ein stetig wachsendes Einkommen, das unabhängig von Kursschwankungen sein kann.

Ein eigenes Dividendendepot ermöglicht die optimale Umsetzung der Dividendenstrategie. Damit rücken beim Vergleich der Broker andere Kriterien in den Vordergrund, wie etwa die Behandlung von Dividendenzahlungen, steuerliche Effizienz und Kostenstruktur. Besonders in Österreich lohnt sich ein genauer Blick auf die Brokerlandschaft. Einige Anbieter verrechnen für die Einbuchung von Dividenden zusätzliche Spesen, die die Rendite deutlich schmälern können.

Brokervergleich – Warum ein Dividendendepot in Österreich Gebühren sparen kann

Ein Dividendendepot in Österreich sollte mit Bedacht gewählt werden, da nicht jeder Broker gleich gut für Dividendenstrategien geeignet ist. Wer ein eigenes Depot für die Dividendenstrategie eröffnen möchte, sollte die Spesenpolitik der Broker im Detail kennen. Während Ordergebühren häufig im Vordergrund stehen, können Dividendengebühren langfristig einen deutlich größeren Einfluss auf die reale Rendite haben. Die Analyse einzelner Broker zeigt, dass selbst kleine Gebühren pro Ausschüttung auf das Jahr gerechnet spürbare Einbußen verursachen können.

Flatex – beliebter Anbieter mit massiven Nachteilen bei Dividenden

Flatex gilt als einer der meistgenutzten Online Broker in Österreich und überzeugt durch eine breite Produktpalette sowie regelmäßige Bildungsangebote. Bei genauer Betrachtung fällt jedoch auf, dass Dividenden aus dem Ausland ab einer Höhe von 15 Euro mit 5,90 Euro Spesen belegt werden. Diese Pauschale schmälert besonders bei kleineren Investments die tatsächliche Dividendenrendite spürbar.

Easybank – moderne Lösung mit Gebühren bei Auslandsdividenden

Die Easybank punktet mit einer großen Auswahl an ETF-Sparplänen und einer übersichtlichen Plattform. Allerdings werden bei internationalen Dividenden Gebühren von 0,30 %, mindestens jedoch 1,14 Euro je Zahlung, fällig. Während Dividenden österreichischer Unternehmen gebührenfrei eingebucht werden, führen Dividenden aus dem Ausland zu einer effektiven Renditeminderung.

DADAT Bank – Empfehlung für ein Dividendendepot ohne Dividendengebühren

Im direkten Vergleich überzeugt die DADAT Bank durch das vollständige Wegfallen jeglicher Dividendengebühren. Auch das steuereinfache Reporting, die ETF-Auswahl und laufende Neukundenaktionen machen die DADAT Bank zu einem attraktiven Anbieter für die Dividendenstrategie. Wer langfristig plant, regelmäßig Ausschüttungen zu erhalten, profitiert hier von einer deutlich höheren Nettorendite.

Quellensteuer – versteckte Steuerfalle bei internationalen Dividenden

Nicht nur der Broker, sondern auch das Ursprungsland eines Unternehmens beeinflusst die Netto-Dividendenrendite. Dividenden aus dem Ausland unterliegen häufig einer doppelten steuerlichen Belastung. Neben der in Österreich üblichen Kapitalertragsteuer (KESt) fällt zusätzlich eine Quellensteuer im Ursprungsland an, die nicht immer vollständig anrechenbar ist. Diese zusätzliche Abgabe reduziert die Nettoauszahlung und kann die Attraktivität einzelner Märkte deutlich verringern, wenn keine Rückforderung erfolgt. Ohne entsprechende Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) oder Rückforderungsverfahren kann dies zu einer Steuerlast von über 38 % führen.

Besonders problematisch für österreichische Anleger sind Dividenden aus Ländern wie der Schweiz oder Frankreich, wo die Quellensteuer bei 35 % bzw. 30 % liegt. In vielen Fällen lassen sich diese Abzüge nur teilweise anrechnen oder mühsam zurückfordern. Deutschland hingegen hat eine moderate Quellensteuer von 26,375 %, von der in der Regel 15 % anrechenbar sind​. Das führt am Ende noch immer auf eine Steuerbelastung von 38,875 %.

Eine Rückforderung der ausländischen Quellensteuer ist möglich, jedoch oft mit hohem Aufwand und zusätzlichen Kosten verbunden. Für Kleinanleger lohnt sich der Aufwand nur in den seltensten Fällen.