- Über 100 kostenlose ETF- und Fondssparpläne
- Keine Depotgebühr für Fondssparplankonten
- Kostengünstig kaufen mit flatfee von 4,95 €
- Steuereinfach für Anleger in Österreich
- Verwahr- und Kontoführungsgebühren
- Relativ hohe Gebühren
Über die easybank
Die easybank ist eine Tochtergesellschaft der börsennotierten BAWAG AG und durch den Konzern wurde im Jahr 2021 die Hello Bank mit ihren damals 80.000 Wertpapierkunden übernommen. Ziel war es, die hauseigene easybank mit der Hello Bank zu fusionieren und dadurch Online-Banking mit Online-Brokerage zu bündeln. Aus dieser Fusion entstand die easybank neu mit einem breiten Angebot an Aktien, ETFs, Fonds und Gold. Bis zur Übernahme der Hello Bank hatte die easybank keine eigene Vollbanklizenz, dies ändert sich mit der abgeschlossenen Übernahme und die Einlagen am Verrechnungskonto sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu einer Höhe von 100.000 € pro Kunde geschützt. Wertpapiere stellen Sondervermögen dar und befinden sich immer im Eigentum der Kunden.
Produktangebot der easybank in Österreich
Die easybank bietet ihren Kunden das easy Wertpapierdepot und ermöglicht dadurch den einfachen Einstieg in den Kapitalmarkt. Das Angebot richtet sich an langfristige Anleger mit einem breiten Spektrum an ETF Sparplänen, Fondssparplänen, Aktien und sogar Gold. Überdies bietet die easybank auch Zertifikate und Optionsscheine an, um das Daytrading zu ermöglichen. Durch die Starpartner gibt es kostengünstige Handelsplätze zur Auswahl unter diesen ist die Wiener Börse oder aber Lang und Schwarz.
Die Menüführung in der App als auch am Laptop ist ausreichend, jedoch nicht unbedingt zeitgemäß. Nachdem die Fusion der easybank und Hello Bank erst Anfang 2023 abgeschlossen wurde, werden noch einige Neuerungen für das Online-Broker Angebot kommen.
ETF und Fondssparplan easybank
Bei der easybank können Anleger bereits ab einer Sparrate von 50€ mit dem ETF- oder ETC- sowie Fondssparen starten. Die Abbuchung der Sparraten kann monatlich oder vierteljährlich durchgeführt werden. Aktuell werden in Österreich über 150 sparplanfähige ETFs angeboten, bei den Fonds gibt es sogar eine Auswahl von über 800 Fonds weltweit. Die reguläre Gebühr pro Orderausführung bei einem ETF Sparplan beläuft sich auf 2 € + 0,275 % des Ordervolumens. Der Broker bietet neben den bekannten ETFs der wie den DAX, S&P 500 oder ATX auch einige nachhaltige ETFs mit ESG oder SRI Auszeichnungen.
Wichtiges zu den easybank Fonds- und ETF Sparplänen
- Start ab 50 € möglich!
- Über 150 ETFs und 800 Fonds sparplanfähig!
- Vergleichsweise hohe Ordergebühr von 2 € + 0,275 %
- Die automatische Abbuchung vom Girokonto möglich!
Gebühren bei der easybank
Die easybank verrechnet ihren Kunden Kontoführungs- und Verwahrentgelte für Wertpapiere. Reine Fondssparplankonten sind jedoch kostenlos ausgenommen ETF Sparpläne. Für inländische Aktien Ausschüttungen, also Dividenden, fallen keine Gebühren an. Für alle anderen Aktien, die nicht im Inland sind, fallen auf die Dividenden 0,25 % aber mindestens 0,95 € und bei ADRs Gebühren von 0,01 $ – 0,03 $ pro Stück auf die Ausschüttung an. Der direkte Handel ist etwas günstiger bei den Premiumhandelspartnern wie bei der Wiener Börse oder bei Lang & Schwarz. Mit der Flatfee von 4,95 € liegt das Brokerage Angebot im österreichischen Mittelfeld. Personen mit vielen ausländischen Titeln und Aktien, welche in einer anderen Währung ausschütten, kommen verhältnismäßig hohe Kosten zu tragen.
Key Take Aways Gebühren
- 12,95 € Kontoführungsgebühr p.a +20 % USt!
- Verwahrentgelt pro Position 4,50 € p.a bis 4.500 € danach mind. 0,10 % + 20 % USt
- Gleiches Verwahrentgeld bei Gold
- ETFs ab 2€ im Sparplan zzgl. 0,275 % des Ordervolumens
- Dividendengebühr Inland Österreich 0 €
- Dividendengebühr Ausland 0,25 % mind. 0,95 € + 20 % USt
- ADR Gebühren pro Stück 0,01 $ – 0,03 $
- Reine Fondssparkonten sind kostenlos, nicht inbegriffen ETF Sparpläne
- Depotübertrag an eine Fremdbank 22,80 € pro Position zzgl. fremde Spesen in der Höhe von 1,85 € – 40 € zzgl. 20 % USt
- Anmeldung zur Hauptversammlung in Österreich 0 €
- Genaue Aufschlüsselung im Konditionenblatt
Der easybank Börsenführerschein
Finanzbildung ist wichtig, das findet auch die easybank und daher bieten sie auf ihrer Plattform eine Börsenakademie an, dort finden sich viele Informationen zum Kapitalmarkt, wie man damit startet und auf was man achten muss.
Zudem gibt es Webinare und kostenlose Online-Kurse samt Abschluss mittels Zertifikat, dem sogenannten Börsenführerschein. Ein positiver Punkt für die easybank jedoch bieten die meisten Broker eine solche Akademie für ihre Kunden an.
Zur Depoteröffnung!
easybank Erfahrungen
Die easybank startet mit dem easy Wertpapierdepot nach der langwierigen Fusion mit dem von der Bawag übernommenen Broker Hello Bank neu in Österreich. Die easybank bietet alles, was für einen Vermögensaufbau notwendig ist, egal ob ETFs, Fonds, Gold oder Aktien, das Angebot ist ausreichend. Die Kostenstruktur ist vergleichsweise eher höher, denn neben den Kontoführungs- sowie Verwahrentgelten kommen auch viele weitere Kosten auf einen Kunden zu.
FAQ
Häufig gestellte Fragen
Hier sammeln wir Antworten auf häufig gestellte Fragen im Zusammenhang mit der easybank.
Ja, die easybank ist eine Tochtergesellschaft der BAWAG AG. Die Bawag zählt zu den größten Banken in Österreich. Es handelt sich hierbei um eine Bank mit Vollbanklizenz also gilt auch die Einlagensicherung bis 100.000 €.
Ja, die easybank ist steuereinfach in Österreich, dass bedeutet, die Bank führt die anfallenden Steuern an das jeweils zuständige Finanzamt in Deinem Namen ab. Du musst Dich also nicht um die Versteuerung deiner Wertpapiere oder Dividenden kümmern.
Ja, die Mindestsparsumme beträgt bei der easybank 50 € pro Ausführung. Du kannst Deinen Sparplan wahlweise monatlich oder vierteljährlich planen, ein pausieren ist ebenso jederzeit möglich.